Pas un logiciel figé : une base de conformité LCB-FT à laquelle on ajoute exactement les onglets dont votre métier a besoin — screening UBO, origine des fonds, chatbot, agenda, ou une fonction 100 % sur-mesure. Il manque quelque chose ? On le construit.
Un même moteur, adapté à chaque métier · sans engagement · hébergé CH · LU · FR
J'ai analysé 18 pièces. Voici la reconstitution du dossier :
Contrôle exercé via la faculté de révoquer le trustee. Chaîne recoupée avec le registre des bénéficiaires effectifs (RBE).
Aperçu illustratif — l'interface présentée est une démonstration et ne représente pas exactement le produit final. Démonstration réelle sur demande.
De l'entrée en relation à l'audit, KycBench guide les équipes à chaque étape — pour que les dossiers qui arrivent au responsable conformité soient toujours complets, sourcés et cohérents.
Collecte IA-native, vérification d'identité, reconstitution du bénéficiaire effectif, screening sanctions et origine des fonds — sur une seule plateforme.
Perpetual KYC et veille sanctions : chaque dossier est ré-évalué à chaque mise à jour des listes et à chaque événement déclencheur, sans relance manuelle.
Piste d'audit horodatée, note d'origine des fonds sourcée, reporting. Le dossier complet s'exporte au format du régulateur.
Déposez un document, une photo, un e-mail. KycBench extrait, recoupe, screen et score — chaque champ sourcé, chaque décision tracée.
Trusts, fondations, holdings imbriqués : KycBench reconstitue la chaîne de détention niveau par niveau, calcule les pourcentages et rédige une note d'origine sourcée, prête à remettre au notaire.
Un e-mail, un PDF ou une photo de passeport suffisent. KycBench lit, extrait et structure les informations, recoupe les sources et ouvre le dossier — sans aucune ressaisie.
Chaque partie est passée au crible des listes OFAC, UE, Royaume-Uni et ONU, avec détection PEP et médias défavorables. Un score de risque explicable pilote le niveau de vigilance.
Tout le cycle de conformité, du premier document à l'export régulateur. Les trois modules marqués « Unique » ne se trouvent nulle part ailleurs.
| Réf. | Module | Description | Type |
|---|---|---|---|
| M01 | Onboarding KYC | OCR et extraction LLM des documents corporate et d'identité. Identification, vérification, structuration automatique. | Standard |
| M02 | Screening sanctions / PEP | Multi-sources agrégées : OFAC, UE, Royaume-Uni, ONU, DGT. Détection PEP et médias défavorables, en continu. | Standard |
| M03 | Perpetual KYC | Monitoring continu au lieu de revues périodiques. Un changement de statut remonte immédiatement. | Avancé |
| M04 | UBO & chaîne de détention | Reconstitution du bénéficiaire effectif à travers les structures offshore. Du settlor au trust, de la SCI à la holding. | Unique |
| M05 | Note d'origine des fonds | Note sourcée : chaque assertion référencée à un document précis. Format notarial, éditable, défendable. | Unique |
| M06 | Note d'origine de la fortune | Méthodologie documentée : comment la fortune s'est constituée, avec sources et chronologie. | Unique |
| M07 | Scoring de risque | Évaluation fondée sur les risques : profil, juridiction, source de fonds, PEP. Le score pilote les contrôles. | Avancé |
| M08 | Piste d'audit | Chaque document, décision et dérogation horodaté et signé. Export régulateur en un clic. | Standard |
| M09 | Veille sanctions continue | Chaque dossier ré-évalué à chaque mise à jour des listes. Alerte immédiate, sans revue manuelle. | Avancé |
| M10 | Reporting client trimestriel | Généré depuis les relevés custodian : performance, allocation, risques. Automatisé. | Avancé |
La conformité d'un gestionnaire de fortune suisse sous FINMA n'est pas celle d'un cabinet d'avocats parisien. KycBench adapte modules et référentiels à chaque métier.
| Secteur | Régulateurs | Modules clés |
|---|---|---|
| Banques privées | AMF · FINMA · CSSF | Onboarding, screening, perpetual KYC, origine des fonds, UBO, veille sanctions |
| Gestionnaires de fortune (GFI) | FINMA · AMF | Onboarding, screening, dossier partagé multi-banques, reporting trimestriel |
| Sociétés de gestion | AMF · CSSF | KYC LP, screening, reporting AML, diligence investisseurs |
| Cabinets d'avocats | Barreau · CNB | Origine des fonds, UBO, due diligence cross-border, RBE, art. 990 J CGI |
| Offices notariaux | Notariat · Tracfin | Origine des fonds, identification du bénéficiaire effectif, déclaration Tracfin |
| Family offices | Multi-juridictions | Screening, perpetual KYC, origine de la fortune, veille sanctions |
| Fonds d'investissement | CSSF · AMF | KYC LP, diligence investisseurs, reporting, AML |
La transparence sur les prix est rare dans ce marché. On la pratique : vous savez ce que ça coûte avant le premier appel.
Pour un GFI ou un cabinet qui digitalise son entrée en relation.
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Pour les dossiers UHNW et les structures offshore complexes.
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On ne vend pas une licence pour disparaître ensuite. On installe, on adapte, on démontre sur un dossier réel. Si le pilote ne valide pas la valeur, on s'arrête.
Un de vos dossiers en cours, vos formats internes, vos contraintes juridiques. On repart avec la spécification exacte du produit que vous voulez voir.
Adaptation d'une base éprouvée au cas défini. Démonstration complète au jour dix, sur un dossier anonymisé de votre choix. Périmètre et délai engageants.
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Pas des cas théoriques. Des missions réelles pour des cabinets d'avocats, banques privées et sociétés de gestion. Descriptions anonymisées, résultats réels.
Reconstitution automatisée de la chaîne de détention d'un acquéreur étranger sur un actif immobilier français, du settlor à la SCI. Screening multi-juridictions et détection des obligations françaises (RBE, art. 990 J CGI).
Avocats · Immobilier UHNWChaîne d'onboarding pour clientèle ultra-fortunée : analyse des documents corporate et d'identité, reconstitution du bénéficiaire effectif, screening PEP, évaluation du risque et préparation de la déclaration RBE.
Banque privéeDiligence accélérée des Limited Partners entrants : analyse du dossier KYC, reconstitution de la chaîne d'investisseurs jusqu'au bénéficiaire effectif, screening et constitution du dossier de closing.
Société de gestion · PENote destinée au notaire instrumentaire, justifiant l'origine des fonds par une citation à un document source précis pour chaque affirmation factuelle. Éditable, sourcée, livrée au format de l'office.
Office notarialVeille continue sur les listes OFAC, UE, Royaume-Uni, ONU et DGT. Chaque dossier examiné est ré-évalué à réception d'une mise à jour. Alerte immédiate en cas de correspondance ; piste d'audit complète.
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