TRANSVERSE
20 août 2026
12 min
Personne politiquement exposée (PPE) : construire une diligence renforcée opposable
Une PPE n'est pas un client à refuser, c'est un client à documenter. Le périmètre des proches et associés, les mesures de diligence renforcée attendues, et comment rédiger une décision opposable.
TRANSVERSE
18 août 2026
13 min
Origine des fonds : constituer une note sourcée et défendable
Origine des fonds vs origine de la fortune, ce que le régulateur attend, et la méthode pour rédiger une note où chaque affirmation renvoie à un justificatif précis.
TRANSVERSE
18 août 2026
11 min
KYC perpétuel : la fin des revues périodiques
La revue annuelle laisse un dossier vieillir onze mois sur douze. Le KYC perpétuel remplace le calendrier fixe par une surveillance continue déclenchée par événement.
TRANSVERSE
18 août 2026
12 min
Screening des sanctions : OFAC, UE, UK, ONU en pratique
Les listes qui comptent, la différence entre screening à l'onboarding et continu, et comment dompter les faux positifs du fuzzy matching.
SUISSE
13 août 2026
8 min
FINMA too big to fail : ce que le nouveau paquet législatif change pour les gérants indépendants
Le Conseil fédéral a publié les avant-projets TBTF le 12 août 2026. Effet de cascade sur les gérants de fortune indépendants : governance, AMLO-FINMA, LTPM, enforcement Wendelspiess. Ce que ça change concrètement.
FRANCE
10 août 2026
12 min
Conformité LCB-FT en France : TRACFIN, AMF et ACPR en 2026
Ce que le Code monétaire et financier exige, ce que TRACFIN surveille, et pourquoi la déclaration de soupçon n'est pas un formulaire mais un jugement. Le paquet AML européen et l'arrivée d'AMLA.
SUISSE
10 août 2026
14 min
LBA suisse 2026 : OBA-FINMA révisée, registre LTPM et refonte de la LBA
Ce que la LBA exige des gestionnaires de fortune indépendants, ce que l'OBA-FINMA révisée a changé, et pourquoi la LTPM du 1er octobre 2026 ne se résume pas à un registre de plus.
ALLEMAGNE
10 août 2026
11 min
KYC et AML en Allemagne : le GwG, les directives BaFin et la route vers l'AMLR
Ce que le GwG exige, les trois durcissements concrets des directives BaFin de mars 2025, le reporting goAML, et pourquoi le 10 juillet 2027 est la date à laquelle se préparer.
FRANCE
12 août 2026
14 min
Tracfin 2024-2025 : 215 410 déclarations de soupçon, ce qui a changé
Pour la première fois, Tracfin franchit le cap des 200 000 déclarations. Fraude sociale, Jeux Olympiques, chute du régime syrien : les priorités marquées par l'actualité. Ce que ça signifie pour votre dispositif.
FRANCE
12 août 2026
13 min
Sanctions AMF et ACPR 2026 : ce que les dossiers récents enseignent
Kerdiz Finance (300 000€ + interdiction 5 ans), Financière Fonds Privés, Delubac (600 000€). Les causes racines communes : documentation défaillante, absence de piste d'audit. Les leçons à en tirer.
UNION EUROPÉENNE
12 août 2026
15 min
AMLR 10 juillet 2027 : le guide de préparation pratique
Le règlement anti-blanchiment de l'UE s'applique directement dans tous les États membres. Harmonisation des obligations de diligence, seuil 10 000€, AMLA à Francfort. 12 mois pour s'y préparer.
TRANSVERSE
12 août 2026
16 min
Bénéficiaire effectif : reconstituer une chaîne de détention offshore
Trusts, fondations, holdings imbriqués. La méthode pour reconstituer une chaîne niveau par niveau, du settlor à l'actif. RBE, LTPM, art. 990 J CGI : les obligations françaises et suisses.